Certificados no mercado financeiro: quais existem, quais requisitos e como posso atuar?

Por ter vindo até aqui, acredito que você tenha um interesse inicial em investimentos e no mercado financeiro e esteja buscando informações sobre possibilidades de atuar nessa área.

Se você busca alguma vaga específica, ser aprovado em alguma prova de certificação financeira pode ser considerado como um diferencial interessante pelos olhos da contratante.

Em outros casos, a aprovação na prova é um requisito mínimo necessário para exercer a função. As entidades de regulação do mercado exigem isso como uma tentativa de elevar os padrões e qualidade dos profissionais que trabalham nessa área, de forma que eles estejam sempre aptos a atender da melhor maneira e resolver os problemas dos clientes.

Escrevi esse artigo, destacando alguns certificados existentes, quais os requisitos para cada um e quais os direitos de um profissional certificado por eles.

CPA 10 – Certificação Profissional Anbima Série 10

O CPA 10 é destinado para profissionais que atuam principalmente em agências bancárias e cooperativas de crédito na distribuição dos produtos financeiros aos clientes.

Logo, o candidato à prova deve demonstrar conhecimento sobre os produtos ofertados e entender o padrão ético que deve ser seguido com os clientes, de forma a satisfazer suas necessidades e objetivos.

A prova é composta por 50 questões de múltipla escolha, que devem ser respondidas em até 2 horas e para ser aprovado são necessários 35 acertos (70%).

O conteúdo abordado no exame do CPA 10 é divido em 7 macro temas, que são:

  • Sistema Financeiro Nacional
  • Ética, Regulação e Análise do Perfil do Investidor
  • Noções de Economia e Finanças
  • Princípios de Investimento
  • Fundos de Investimento
  • Instrumentos de Renda Fixa e Renda Variável
  • Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL

Após a aprovação, a pessoa tem o direito de utilizar o selo CPA 10 em seu cartão de visita, redes sociais, currículo, etc, e deve atualizar a certificação a cada 3 anos, para o profissional aprovado, e 5 anos, para o profissional certificado. O profissional aprovado é quem foi aprovado no exame e não trabalha em uma instituição financeira que aderiu ao Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas, enquanto o profissional certificado foi aprovado e trabalha em uma instituição que aderiu.

Para mais informações sobre a CPA 10, acesse a página do exame clicando aqui.

CPA 20 – Certificação Profissional Anbima Série 20

O CPA 20 é destinado para profissionais que atuam principalmente em agências bancárias e cooperativas de crédito na distribuição dos produtos financeiros aos clientes, para clientes do varejo alta renda, private, corporate e investidores institucionais.

Ao obter o CPA 20, você automaticamente pode exercer atividades abrangidas pela CPA 10 também.

A prova é composta por 60 questões de múltipla escolha, que devem ser respondidas em até 2 horas e 30 minutos e para ser aprovado são necessários 42 acertos (70%).

O conteúdo abordado no exame do CPA 20 é divido em 7 macro temas, que são:

  • Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado
  • Compliance Legal, Ética e Análise do Perfil do Investidor
  • Princípios Básicos de Economia e Finanças
  • Instrumentos de Renda Fixa e Renda Variável e Derivativos
  • Fundos de Investimento
  • Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL
  • Mensuração, Gestão de Performance e Riscos

Assim como no CPA 10, após a aprovação, a pessoa tem o direito de utilizar o selo CPA 20 em seu cartão de visita, redes sociais, currículo, etc, e deve atualizar a certificação a cada 3 anos, para o profissional aprovado, e 5 anos, para o profissional certificado. O profissional aprovado é quem foi aprovado no exame e não trabalha em uma instituição financeira que aderiu ao Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas, enquanto o profissional certificado foi aprovado e trabalha em uma instituição que aderiu.

Para mais informações sobre a CPA 20, acesse a página do exame clicando aqui.

Caso queira sugestões, recomendo este curso preparatório para essa prova!

CEA – Certificação de Especialista em Investimentos Anbima

O Certificado de Especialista em Investimentos Anbima – CEA é destinado para profissionais de instituições participantes que atuam assessorando gerentes de contas de pessoas físicas em investimentos, permitindo indicar produtos dos mercados financeiros, de capitais e de previdência complementar aberta.

Ao obter o CEA, você automaticamente pode exercer atividades abrangidas pela CPA 10 e CPA 20 também.

A prova é composta por 70 questões de múltipla escolha, que devem ser respondidas em até 3 horas e 30 minutos e para ser aprovado são necessários 49 acertos (70%).

O conteúdo abordado no exame do CEA é divido em 7 macro temas, que são:

  • Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado
  • Princípios Básicos de Economia e Finanças
  • Instrumentos de Renda Fixa e Renda Variável e Derivativos
  • Fundos de Investimento
  • Produtos de Previdência Complementar
  • Gestão de Carteiras e Riscos
  • Planejamento de Investimentos

Para mais informações sobre a CEA, acesse a página do exame clicando aqui.

CGA – Certificação de Gestores da Anbima

O Certificado de Gestores da Anbima – CGA é destinado para profissionais de instituições participantes que atuam fazendo a gestão de recursos financeiros de terceiros, ou seja, profissionais responsáveis por gerir a carteira de investimento dos clientes, inclusive no que diz respeito à decisão de compra e venda dos ativos.

O conteúdo da certificação é composto por 21 grandes temas, que são divididos em dois módulos. Cada módulo possui 60 questões e possui duração de 3 horas. É necessário 70% de acerto em cada módulo para aprovação.

O primeiro módulo do CGA aborda os seguintes temas:

  • Métodos Quantitativos
  • Economia
  • Análise de Relatórios Financeiros
  • Finanças Corporativas
  • Mercados
  • Renda Fixa
  • Renda Variável
  • Derivativos
  • Investimentos no Exterior
  • Ética
  • Legislação e Regulação

O segundo módulo do CGA aborda os seguintes temas:

  • Teoria Moderna de Carteiras
  • Modelos de Precificação
  • Finanças Comportamentais
  • Processo de Gestão e Política de Investimento
  • Formação de Expectativas
  • Alocação de Ativos e Rebalanceamento
  • Gestão de Carteiras – Renda Variável
  • Gestão de Carteiras – Renda Fixa
  • Investimentos Alternativos
  • Avaliação de Desempenho
  • Gestão de Risco

A certificação CGA não tem prazo de validade para quem atua como gestor de recursos de terceiros. Para quem não atua, sua validade é de 3 anos.

CFP – Certified Financial Planner

A CFP é uma certificação destinada àqueles que desejam atuar como planejadores financeiros. É um exame completo que aborda não apenas aspectos do planejamento financeiro e, sim, uma visão global da vida financeira.

O exame abrange, em seu conteúdo, um total de 6 áreas do conhecimento, dividas entre 140 questões. Para aprovação, é necessário um aproveitamento geral de 70%, respeitando um mínimo de 50% em cada um dos 6 módulos, um para cada área do conhecimento.

A seguir, listo quais são as áreas do conhecimento avaliadas no exame CFP, juntamente com o percentual do número de questões de cada um em relação ao total.

  • Planejamento Financeiro e Ética – 38%
  • Gestão de Investimentos – 19%
  • Planejamento de Aposentadoria – 13%
  • Gestão de Riscos e Seguros – 11%
  • Planejamento Fiscal – 10%
  • Planejamento Sucessório – 9%

São necessários alguns requisitos para ser CFP: ser aprovado na prova, ter ensino superior completo, experiência profissional no relacionamento com clientes em pelo menos uma das áreas do conhecimento acima e aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar.

Em relação à experiência profissional, é necessário um tempo mínimo de 1 ano, se supervisionada, ou 3 anos, se não supervisionada, podendo ser anterior ou posterior à aprovação no exame.

Você pode atuar em alguma das áreas necessárias antes de formar no ensino superior, por exemplo, e também ser aprovado no exame. Dessa forma, quando concluir a graduação e completar o tempo mínimo de experiência, se você já tiver sido aprovado na prova anteriormente, automaticamente você se torna certificado e pode utilizar a marca CFP em seu cartão de visitas, currículo e redes sociais.

O prazo de validade da CFP é de dois anos e, para mantê-la, o profissional deve completar 30 créditos de Educação Continuada a cada dois anos, sendo que dois créditos ou mais serão dedicados ao tema Ética.

A Planejar, instituição responsável pela certificação, realiza 3 exames por ano: em abril, agosto e dezembro.

Para saber mais, clique aqui.

CNPI – Certificado Nacional do Profissional de Investimento

A CNPI é uma certificação desenvolvida pela APIMEC para pessoas que desejam desenvolver experiência e atuar nas seguintes áreas: Administração de Recursos; Consultoria; Análise e Pesquisa Financeira; Investment Banking; Finanças Corporativas; Administração de Riquezas; Relações com Investidores; Vendas e Operações nos Mercados Financeiros e de Capitais.

Se você quer ser analista no mercado financeiro, é necessário tirar essa certificação.

Existem 3 categorias: o CNPI para o analista fundamentalista, o CNPI-T para o analista técnico e CNPI-P para o analista pleno.

Os exames para tirar o certificado são os seguintes:

  • CB – Conteúdo Brasileiro: prova com duas horas de duração e 60 questões de múltipla escolha abordando Sistema Financeiro Nacional, Mercado de Capitais, Mercado de Renda Fixa, Mercado de Derivativos, Conceitos Econômicos, Conduta e Relacionamento, Governança Corporativa, Relações com Investidores e Sustentabilidade. Esta fase é comum para todos os analistas.
  • CG1 – Conteúdo Global 1: prova com duas horas de duração e 60 questões de múltipla escolha abordando Análise e Avaliação de Ações e Finanças Corporativas (30 questões); Contabilidade Financeira e Análise de Relatórios Financeiros (30 questões)
  • CT1 – Conteúdo Técnico 1: prova com duas horas de duração e 60 questões de múltipla escolha abordando Fundamentos da Análise Técnica; Teoria de Dow, Conceito de Tendência, Figuras Gráficas, Teoria das Ondas de Elliott, Padrões Candlestick; Indicadores, Gerenciamento de Risco, Estratégias Operacionais e Trading Systems.

O profissional aprovado no CB e CG1 é certificado como CNPI e pode dar recomendações baseadas em Análise Fundamentalista, o profissional aprovado no CB e CT1 é certificado como CNPI-T e pode dar recomendações baseadas em análise técnica e o profissional aprovado no CB, CG1 e CT1 é certificado como CNPI-P, podendo dar recomendações baseadas em ambas as análises.

Os requisitos para certificação é ser aprovado nos exames acima e possuir curso superior.

Sugestão de curso preparatório neste link aqui.

Para mais informações, clique aqui.

Ancord

A certificação da Ancord é voltada para profissionais que desejam ser Agentes Autônomos de Investimento e Empregados de Instituição Financeira.

A prova da Ancord possui 80 questões de múltipla escolha, que devem ser respondidas em 2 horas e 30 minutos e o conteúdo abordado é divido em 15 macro temas, que são:

  • Atividade do Agente Autônomo
  • Código de Conduta do Agente Autônomo de Investimento 
  • Lavagem de Dinheiro: Lei nº 9.613/98; Circular BACEN 3461/09; 3654/13; Instrução CVM nº 301/99
  • Economia
  • Sistema Financeiro Nacional
  • Instituições e Intermediadores Financeiros
  • Administração de Risco
  • Mercado de Capitais
  • Fundos de Investimento
  • Outros Fundos de Investimento Regulados pela CVM
  • Securitização de Recebíveis
  • Clubes de Investimentos
  • Matemática Financeira – Conceitos Básicos
  • Mercado Financeiro
  • Mercados Derivativos

Para aprovação é necessário acertar 70% das questões, respeitando o mínimo de 50% em 5 módulos específicos dos 15 totais. Para certificação, é necessário ser aprovado no exame e possuir ensino médio completo.

A valide é de 1 ano. Para saber mais, clique aqui.

Mais certificados em breve. Qual você gostaria que eu falasse aqui? Me conta no direct do meu Instagram.

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